Objectif :
Constituer et transmettre son patrimoine
« La propriété des biens s’acquiert et se transmet par succession, par donation entre vifs ou testamentaire, et par l’effet des obligations. »
Article 711 du Code Civil.
Vos intérêts sont multiples… L’important est qu’ils s’articulent autour de vous.
- Élaborer avec vous la meilleure stratégie patrimoniale.
- Vous accompagner durablement dans la protection, le développement et la transmission de votre patrimoine.
Cette stratégie se traduit par une gestion personnalisée, dans le cadre juridique et fiscal le plus approprié à votre situation.
Face à…
- Un environnement juridique et fiscal en mouvement permanent,
- à l’évolution de votre vie personnelle ou professionnelle,
- la multiplicité des véhicules d’investissements disponibles,
… nous vous guidons dans vos choix stratégiques d’investissements, en réponse à cette nécessité d’adapter, et d’optimiser en permanence, votre patrimoine.
Une approche globale de votre patrimoine dont le point d’entrée est l’ingénierie patrimoniale :
- Découverte et analyse de votre environnement patrimonial.
- Gestion dédiée et sur mesure.
- Flexibilité et accompagnement dans la durée :
Donner vie et dynamisme à votre patrimoine pour l’adapter aux changements familiaux, professionnels ou législatifs et règlementaires.
Optimiser et maîtriser votre fiscalité
Prendre en compte la fiscalité des revenus de son patrimoine, pour évaluer les perspectives réelles de rendement.
Quelle que soit la nature de vos revenus, revenus d’activité, revenus financiers ou immobiliers, Astoria Finance vous accompagne dans l’optimisation de votre fiscalité :
- Assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA…
- Immobilier de rapport : en direct ou en SCPI, droit commun, dispositif Malraux, Monument Historique, Pinel…
- Recherche et mise en œuvre de solutions adaptées à vos objectifs.
Évaluer les conséquences fiscales d’une transmission…
L’anticipation, le maître mot pour une transmission réussie…
Élaborer ensemble une stratégie pour optimiser la transmission de votre patrimoine, de votre vivant et/ou à votre décès.
Transmettre votre patrimoine, des conséquences civiles
Astoria Finance, à vos côtés, à chaque étape.
Quels seraient les droits de votre conjoint à votre décès (en présence d’enfants communs ou non), les droits de vos enfants…?
Mariage, PACS, union libre…sommes-nous égaux ?
Avantages matrimoniaux, quand, comment, pourquoi ?
Autant de situations, de questions, que de réponses…
Par ce qu’il est précieux de protéger ses proches, préserver l’unité de sa famille…, nous élaborons, ensemble, dans le respect de vos priorités et de vos objectifs, une stratégie patrimoniale, et vous accompagnons dans sa mise en œuvre.
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J’ai une capacité d’épargne et d’emprunt, quelle stratégie pour développer mon patrimoine ?
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Le Prélèvement Forfaitaire Unique, quelles incidences sur la gestion de mon patrimoine ?
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Les clauses bénéficiaires de mes contrats d’assurance-vie répondent-elles encore à mes objectifs ?
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J’ai des enfants nés de deux unions, quels sont les droits de mon conjoint ? Comment le protéger davantage ?
